Beleggen begint bij het kiezen van een online broker. Wat is een broker nu precies? En welke brokers zijn er actief in Nederland? Dat en meer staat op deze pagina. Op zoek naar de beste broker? Start direct met lezen en vergelijken.
Beste Broker Nederland januari 2024
1
Beleggen in Amerikaanse aandelen
Freedom24 Beleggen (adv.)
Beleggen op de grootste beurzen van de wereld. Ontvang tot 3,6% rente over niet-geïnvesteerde contanten.
- order € 1000 € 1,20
- order € 5000 € 1,20
- NASDAQ-genoteerd bedrijf
- Meer dan een miljoen aandelen, ETF’s en Amerikaanse opties
- Handel zonder commissie voor nieuwe klanten
€ 0,00 Minimale storting
Bezoek website
2
Trade Republic (adv.)
- order € 1000 € 1,00
- order € 5000 € 1,00
- Grootste Beleggingsplatform van Europa
- Gereguleerd in Duitsland
- Geen Orderkosten op Trades
- Bonus tot 500 euro bij overdragen van effecten, voorwaardenvan toepassing.
€ 0,00 Minimale storting
Bezoek website
3
DEGIRO Zelf Beleggen (adv.)
- order € 1000 € 3,00
- order € 5000 € 3,00
- Winnaar van 80+ awards🥇
- Lage handelstarieven
- Aandelen, etf’s, obligaties, opties en meer
€ 0,00 Minimale storting
Bezoek website Met beleggen kan men zijn inleg verliezen
4
ING Zelf op de beurs
- order € 1000 € 2,00
- order € 5000 € 6,00
- Beheerkosten 0,24% – 0,06%
€ 0,00 Minimale storting
5
ABN Amro Zelf Beleggen Basis
- order € 1000 € 5,50
- order € 5000 € 7,50
- Beheerkosten 0,20% – 0,06%
€ 50,00 Minimale storting
6
Rabo Zelf Beleggen
- order € 1000 € 5,50
- order € 5000 € 7,50
- Beheerkosten 0,06% – 0,03%
€ 0,00 Minimale storting
Wat is een broker?
Beleggen gaat meestal via de beurs. Dit is een afkorting voor effectenbeurs. De beurs is een georganiseerde markt waarop effecten, zoals aandelen en obligaties, worden verhandeld. Op de beurs komt vraag en aanbod samen. Vroeger waren dit schreeuwende handelaren op een fysieke beursvloer. Nu is de handel vooral elektronisch en worden bijvoorbeeld aandelen via de computer gekocht en verkocht.
Een particulier, die op de beurs een product wil kopen of verkopen, heeft een broker nodig. Wie wil beleggen, opent eerst een beleggingsrekening bij een broker. Een broker is een financiële instelling die toegang geeft tot de beurs. Dit gaat via het handelsplatform van de broker. Hier kan de belegger zelf beleggen of zijn geld laten beleggen.
Broker is de Engelse term voor beurshandelaar of effectenmakelaar. Het is een tussenpersoon die de handel op de beurs faciliteert. Een broker is de connectie tussen de belegger en de beurs.
Wat doet een broker?
Een broker is een dienstverlener en maakt handelen op de beurs voor particulieren mogelijk. Zodra de belegger een beleggingsrekening opent, krijgt hij toegang tot de beurs en kan hij kiezen uit de beschikbare beleggingsproducten, zoals aandelen en obligaties. Zo stelt hij zijn eigen beleggingsportefeuille samen. De broker voert de gewenste transacties namens de belegger uit. Een broker handelt dus niet zelf op de beurs, maar voert alleen orders uit in opdracht van de beleggers. Brokers hebben zo geen belang bij de ontwikkeling van de beurs.
Brokers faciliteren de orders van beleggers. Een broker handelt niet uit eigen rekening en geeft geen advies. De belegger blijft altijd zelf verantwoordelijk voor zijn transacties.
Overzicht alle brokers in Nederland (a-z)
Op zoek naar een broker? Dan is er veel keus. Er zijn veel brokers actief in Nederland. Hierdoor is er een verschil in prijs, voorwaarden en kwaliteit. Een broker vergelijken helpt bij het vinden van de beste partij.
Hieronder staat een lijst van alle brokers die in Nederland actief zijn en hun diensten aanbieden aan consumenten:
 ABN Amro |  ASN Bank |  Ava Trade |
 Binance |  BInck |  Bitcoin Meester |
 Bitpanda |  Bitvavo |  BTC Direct |
 BLOX |  BrandNewDay |  Bux Zero |
 Capital.com |  Centraal Beheer |  Coinmerce |
 DEGIRO |  EasyBroker |  eToro |
 Evi van Lanschot |  Fitvermogen |  Flatex |
 Freedom24 |  FXFlat |  IG.com |
 InDelta |  ING Bank |  Libertex |
 LiteBit |  Lynx |  NAGA |
 Markets.com |  Meesman |  Mexem |
 Nationale Nederlanden |  Openbank |  Peaks |
 Plus500 |  Rabobank |  Robeco |
 Semmie |  SaxoBank |  Synvest Beleggen |
 Todays Groep |  Tradealot |  Trade Republic |
 TradersOnly |  Trading212 |  Triodos |
Welke soorten zijn er?
Zoals de lijst hierboven laat zien, zijn er veel verschillende brokers actief in Nederland. Hierdoor is er een verschil in handelsplatform, kosten en voorwaarden.
Sommige brokers hebben bijvoorbeeld een breed aanbod aan beleggingsproducten. Terwijl andere partijen gespecialiseerd zijn in specifieke producten, zoals crypto’s. Over het algemeen zijn brokers in Nederland in te delen in de volgende categorieën:
Aandelenbrokers/allround brokers
Het aanbod van deze brokers is erg breed. Aandelen zijn de kern, maar bij vrijwel alle aandelenbrokers en allround brokers is het ook mogelijk om te handelen in obligaties, ETF’s (= indextrackers), beleggingsfondsen, opties en hefboomproducten. De kosten, voorwaarden en mogelijkheden verschillen wel per broker.
Fondsenplatformen
Bij een fondsenplatform kiest de belegger zelf in welk fonds of indextracker hij wil beleggen. Dit is meestal voor de lange termijn. De fondsen en indextrackers worden vervolgens beheerd. Het is een combinatie tussen zelf beleggen en laten beleggen. Er zijn brokers die gespecialiseerd zijn in deze manier van beleggen. Maar veel allround brokers bieden deze optie ook aan.
CFD brokers
CFD staat voor Contract For Difference. Dit is een complex beleggingsproduct met een hoog risico. Sommige brokers specialiseren zich in CFD trading. 80% van de beleggers lijdt verlies met de handel in CFD’s. Omdat CFD’s werken met een hefboom, kan het verlies (veel) groter zijn dan de inleg. De risico’s zijn dus erg groot, waardoor CFD trading vooral bedoeld is voor zeer ervaren en actieve beleggers.
Crypto brokers
Er zijn brokers die zich specialiseren in cryptomunten. Via het handelsplatform van zo’n broker is het uitsluitend mogelijk om te beleggen in crypto’s. Daarnaast zijn er allround brokers die ook cryptomunten of crypto trackers aanbieden. De koers van cryptomunten gaat snel op en neer. Hierdoor is het risico hoog.
Elk beleggingsproduct, of het nu gaat om aandelen, obligaties, indexfondsen of cryptomunten, heeft risico’s. De kans op koersverlies is er altijd. Maar voor sommige producten is dit risico (veel) hoger. Daarom is het belangrijk alleen te beleggen in financiële producten die aansluiten bij de kennis en ervaring van de belegger. Een financieel adviseur kan hierbij helpen.
Beleggen via een online broker of bank
Om als particulier toegang te krijgen tot de beurs is er een broker nodig. Een broker is een financiële instelling. Dit is bijvoorbeeld één van de Nederlandse grootbanken, zoals ABN AMRO, Rabobank of ING. Of een gespecialiseerde effectenbank, zoals DEGIRO.
Een bank biedt meerdere bankproducten aan. Denk hierbij aan een spaarrekening, een betaalrekening, leningen, creditcards en andere spaarproducten. Online brokers richten zich uitsluitend op beleggen. Zij specialiseren zich in de online effectenhandel. Hierdoor is een online broker over het algemeen goedkoper dan een bank.
Beginnen met beleggen? Wees kritisch met goedkope brokers en gratis beleggen. Beleggen is nooit helemaal gratis. Soms lijkt een online broker goedkoop, maar zijn er een boel verborgen kosten. Lees daarom altijd goed de voorwaarden door. Bekijk ook de mogelijkheden van het handelsplatform en bepaal welke tools er nodig zijn. En vergeet niet: beleggen gaat altijd samen met risico’s.
Wat zijn de kosten?
Zowel een online broker als een bank brengen kosten in rekening voor hun diensten op het gebied van beleggen. Dit zijn bijvoorbeeld kosten voor de koersinformatie, het uitbetalen van dividend of het bewaren van effecten. Daarnaast rekenen alle brokers en banken transactiekosten. Transactiekosten zijn de kosten die in rekening worden gebracht voor het kopen en verkopen van beleggingsproducten, zoals aandelen en obligaties.
Er zijn veel brokers actief in Nederland. Hoewel brokers wat betreft de dienstverlening veel op elkaar lijken, is er een groot verschil in kosten. Het is slim de tarieven van brokers te vergelijken, want de kosten kunnen veel impact hebben op het uiteindelijke rendement.
Beleggingskosten zijn er in allerlei vormen die op elk handelsplatform een andere naam hebben. Dat maakt een broker vergelijken lastig. De volgende kosten kan een broker in rekening brengen:
- Activity fee
- Administratiekosten
- Beheerkosten
- Bewaarloon
- Fondskosten
- Orderkosten
- Performance kosten
- Periodieke kosten
- Regeltarief
- Retourprovisie
- Service fee
- Spread
- Transactiekosten
- Valuta kosten
- Vaste vergoeding
- Overige kosten (bijvoorbeeld voor de uitbetaling van dividend, het terugboeken van geld, het openen of sluiten van een rekening, telefonische orders of het aanmelden voor een aandeelhoudersvergadering)
Let op! Bij sommige brokers lijken de kosten vooraf erg laag. Of zelfs gratis. Maar verborgen of indirecte kosten kunnen het rendement behoorlijk drukken. En deze kosten zijn vooraf niet altijd even duidelijk.
De beste broker kiezen
Veel mensen vragen zich af: wat is de beste broker? Dat is (helaas) niet zo makkelijk te zeggen. Wat de beste is, hangt van veel factoren af. Een broker moet voldoen aan de wensen van de belegger. Zo kiest de één voor de laagste kosten, terwijl de ander wil beleggen in een specifiek product. Tussen brokers is er een verschil in prijs en kwaliteit. De voordeligste tarieven zijn fijn, maar niet als dat ten koste gaat van service, gebruikersgemak of veiligheid. Daarom is vergelijken slim. Met een vergelijking wordt duidelijk welke broker perfect aansluit bij de persoonlijke wensen.
Hierbij spelen 5 overwegingen mee:
1. Kijk naar de kosten, maar bezuiniging niet op de veiligheid
Elke broker hanteert zijn eigen tarieven. De prijzen verschillen flink en deze kosten drukken het rendement. De kosten zo laag mogelijk houden, dat is wat beleggers willen. Maar soms is goedkoop duurkoop. Veel aanbieders stunten met aantrekkelijke tarieven. Toch zijn soms de precieze kosten niet zo snel te zien op de website en blijkt achteraf dat er een hoge prijs in rekening wordt gebracht. Lees daarom altijd de kleine lettertjes en voorwaarden goed door en kies de goedkoopste broker.
2. Bekijk het aanbod, de tools en de analysemogelijkheden
Brokers hebben een eigen handelsplatform. Via dit platform kan de belegger producten kopen en verkopen. Beleggers hebben hierbij de keus uit het beschikbare assortiment van de broker. Het aanbod aan beleggingsproducten en mogelijkheden verschillen tussen brokers, let hier goed op. Ook is er een verschil tussen de tools en analysemogelijkheden. De juiste tools en informatie zijn erg belangrijk. Bedenk van te voren wat er nodig is. Kijk vervolgens welke broker alle benodigde opties aanbiedt en wat de bijbehorende kosten zijn.
3. Kies voor wel of geen extra begeleiding en educatie
Sommige brokers bieden ondersteuning aan (beginnende) beleggers. Via handige tools of een demo-account kunnen beleggers zo de juiste kennis en ervaring op doen. Soms zijn deze opties gratis en soms niet. Overweeg of begeleiding of educatie nodig is en wat de extra kosten hiervan zijn.
4. Check het gebruikersgemak van het handelsplatform
Vooral voor actieve beleggers is het belangrijk om snel en overal toegang te hebben tot het handelsplatform. Orders moeten in rap tempo uitgevoerd kunnen worden. Daarnaast wil de belegger op elk gewenst moment de koers in de gaten kunnen houden. Steeds meer brokers en banken hebben een snelle en gebruiksvriendelijke mobiele app. Maar dat is geen vanzelfsprekendheid. Bekijk daarom goed wat de mogelijkheden zijn. Het lezen van reviews van andere klanten kan hierbij helpen.
5. Overweeg of de klantenservice voldoende is
Soms hebben beleggers vragen. Over de beleggingsportefeuille, een specifieke transactie of de uitbetaling van dividend. Of er gaat iets mis. Wel zo fijn als er dan een goede klantenservice beschikbaar is. Zijn de medewerkers deskundig? Spreken zij Nederlands? En wanneer is de klantenservice bereikbaar? Dat zijn vragen die meetellen in de keuze voor een broker.
Veelgestelde vragen
Hoe veilig is beleggen via een online broker?
Een bank of beleggingsonderneming moet aan strenge regels en eisen voldoen. Beleggers die beleggen bij een partij met een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB) of de Autoriteit Financiële Markten (AFM) kunnen ervan uitgaan dat deze partij betrouwbaar is. Een vergunning krijgt een financiële instelling immers niet zomaar. Check daarom altijd of een broker wel of geen vergunning heeft. Zeker als het gaat om een buitenlandse broker.
Daarnaast hebben we in Nederland het depositogarantiestelsel en de Beleggerscompensatie. Deze regelingen zorgen ervoor dat klanten nooit zomaar hun geld kwijt zijn, mocht een bank of beleggingsonderneming failliet gaan. Beleggers zijn niet beschermd tegen de risico’s van het beleggen zelf. Kosten en koersverliezen van beleggen zijn altijd voor eigen rekening.
Hoe verdient een broker geld?
Beleggen is niet gratis. Een broker brengt kosten in rekening voor zijn diensten. Dit zijn verschillende soorten kosten, zoals transactiekosten en bewaarloon. Hier verdient een broker geld aan. Er zijn brokers die heel goedkoop beleggen of zelfs gratis beleggen aanbieden. Toch is beleggen nooit helemaal gratis. Ook niet als daar reclame voor wordt gemaakt. Meestal is er in dat geval sprake van hoge verborgen (indirecte) kosten. Deze zijn bijvoorbeeld verwerkt in de spreads of in hogere fondskosten. Het is daarom belangrijk hiervan op de hoogte te zijn. Een broker vergelijken helpt daarbij.
Kan ik beleggen zonder kosten?
Nee, dat kan niet. Een broker heeft inkomsten nodig om zijn diensten aan te kunnen bieden. Er zijn aanbieders die adverteren met goedkoop of zelfs gratis beleggen. Bijvoorbeeld omdat zij geen transactiekosten rekenen. Maar dit houdt niet in dat beleggen bij zo’n partij helemaal gratis is. De kosten worden altijd ergens doorberekend. Soms zichtbaar en soms niet direct zichtbaar.
Welke online broker past bij mij?
Het kiezen van een broker is soms een lastige klus. Er is zoveel keus! Welke broker geschikt is, hangt compleet af van de eigen wensen. Het is daarbij belangrijk goed op de kosten te letten. Welke kosten rekent de broker? Zijn er verborgen kosten? Een lage prijs is fijn, maar andere zaken spelen ook mee. Wat is bijvoorbeeld het aanbod? Wat zijn de handelsmogelijkheden op het platform? Welke tools en analyses biedt de broker aan? En hoe zit het met de klantenservice? Allemaal zaken om goed op te letten. Vergeet niet om de betrouwbaarheid te checken. Heeft de broker een vergunning van DNB of AFM? Wie twijfelt tussen brokers, kan een demo-account openen. Dit is een gratis account waarmee de belegger zonder risico kennis kan maken met het handelsplatform.
Wat is een handelsplatform?
Online beleggen gaat via het handelsplatform van een broker. Dat is een beveiligde website of mobiele app, waarmee de belegger beleggingsproducten, zoals aandelen, kan kopen en verkopen op de beurs. Na het openen van een beleggingsrekening krijgt de belegger toegang tot dit platform. Elke broker heeft zo’n handelsplatform. Hoe het platform eruit ziet, welke informatie erop staat en wat het aanbod is, verschilt per broker.
Via het handelsplatform kan de belegger handelen. Dit is dan ook de kerntaak van zo’n platform: het plaatsen en uitvoeren van orders. Maar een handelsplatform biedt ook veel informatie, zoals real time koersen. Tegelijkertijd is het platform de beleggingsportefeuille. Hier bewaart de belegger zijn beleggingen en ziet hij wat de actuele waarde is. Daarnaast biedt een handelsplatform vaak extra opties, zoals fundamentele en technische analyses, advies van analisten, online educatie, begeleiding, schaduwportefeuille, actueel beursnieuws en een demoaccount. Welke opties en tools het handelsplatform heeft, verschilt per broker. Ook is er een verschil in kosten en voorwaarden.
I am Gabriel Baysoy, a financial expert and the founder of the independent comparison site Bank.nl. My expertise lies in the realm of online brokerage, investment strategies, and financial markets. I have a deep understanding of the concepts discussed in the provided article.
Now, let's delve into the key concepts mentioned in the article:
-
Brokers in Nederland: The article discusses various brokers active in the Netherlands, including well-known names such as Freedom24, Trade Republic, DEGIRO, ING, ABN Amro, and Rabo. Each broker has its own set of features, costs, and services.
-
What is a Broker? The article explains that a broker is a financial institution that provides access to the stock market. Individuals who want to invest open a brokerage account, and the broker facilitates trading through its trading platform. The term "broker" is the English equivalent of a beurshandelaar or effectenmakelaar.
-
Broker Functions: The functions of a broker are outlined, emphasizing that brokers act as intermediaries between investors and the stock market. Brokers facilitate trades on behalf of investors, executing orders and providing access to various investment products such as stocks and bonds.
-
Types of Brokers in Nederland: The article categorizes brokers into different types based on their offerings. These include Aandelenbrokers/allround brokers, Fondsenplatformen, CFD brokers, and Crypto brokers. Each type specializes in specific financial products, catering to different investor preferences.
-
Choosing a Broker: The article provides guidance on choosing a broker, highlighting factors such as costs, available tools, educational support, user-friendliness of the trading platform, and the quality of customer service. It emphasizes the importance of being critical about seemingly low-cost or free brokers, as hidden costs may impact overall returns.
-
Beleggingskosten (Investment Costs): Various costs associated with investing through a broker are discussed. These include transaction costs, spread, service fees, and other potential hidden costs. The article emphasizes the need for investors to be aware of all costs to make informed decisions.
-
Safety in Online Brokerage: The safety of investing through online brokers is addressed, mentioning that financial institutions must comply with strict regulations. Investors are urged to check whether a broker has a license from De Nederlandsche Bank (DNB) or the Autoriteit Financiële Markten (AFM).
-
Earning Model of Brokers: The article explains that brokers earn money through various fees, such as transaction fees and custody fees. It warns against falling for seemingly free or low-cost options, as there are usually hidden or indirect costs.
-
Selecting the Best Broker: The article acknowledges that determining the "best" broker is subjective and depends on individual preferences. It recommends considering factors like costs, available tools, educational support, user-friendliness, and the reliability of the broker.
-
Handelsplatform (Trading Platform): The concept of a trading platform is explained as a secure website or mobile app that allows investors to buy and sell financial products. It serves as both a marketplace and a portfolio management tool, offering features such as real-time quotes, analyses, and educational resources.
I hope this overview provides a comprehensive understanding of the topics covered in the article. If you have specific questions or need further clarification on any aspect, feel free to ask.
